我國(guó)信托公司行業(yè)正式引入ABC三級(jí)評(píng)級(jí)體系
來(lái)源：人民網(wǎng) 時(shí)間：2016-03-15
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人民網(wǎng)北京 （記者 賀霞）今天,《信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)指引（試行）》(下稱《評(píng)級(jí)指引》)正式發(fā)布并生效。中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)將對(duì)信托公司的資本實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、增值能力和社會(huì)責(zé)任四方面進(jìn)行全面綜合評(píng)價(jià)，由此評(píng)出A、B、C三個(gè)等級(jí)并向社會(huì)公布。
據(jù)了解，評(píng)價(jià)指標(biāo)均為量化指標(biāo)，無(wú)需主觀判斷與調(diào)整，各項(xiàng)指標(biāo)設(shè)定基礎(chǔ)值和目標(biāo)值，并采取線性計(jì)分方法。評(píng)級(jí)工作先期采取試行的方式，最終實(shí)現(xiàn)行業(yè)評(píng)級(jí)的正向引導(dǎo)激勵(lì)作用。
根據(jù)《評(píng)級(jí)指引》，預(yù)計(jì)首次對(duì)外公布評(píng)級(jí)結(jié)果的時(shí)間大約在明年5月。
據(jù)介紹，信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)由協(xié)會(huì)自行組織，與監(jiān)管評(píng)級(jí)相比，更側(cè)重于評(píng)價(jià)信托公司為投資人和社會(huì)提供的服務(wù)，目的是增強(qiáng)信托公司社會(huì)公信力。行業(yè)評(píng)級(jí)以堅(jiān)持定量、客觀、公正、透明為原則。
《評(píng)級(jí)指引》是協(xié)會(huì)首次推出對(duì)信托公司經(jīng)營(yíng)管理情況進(jìn)行全面綜合評(píng)價(jià)的具體辦法，也是協(xié)會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)行業(yè)自律管理的重大舉措。
行業(yè)評(píng)級(jí)主要包括信托公司資本實(shí)力（Capital Strength）、風(fēng)險(xiǎn)管理能力（Risk Management）、增值能力（Incremental Value）、社會(huì)責(zé)任（Social Responsibility）四個(gè)方面,簡(jiǎn)稱“短劍”（CRIS）體系。
行業(yè)評(píng)級(jí)體系權(quán)重設(shè)計(jì)上，資本實(shí)力28分、風(fēng)險(xiǎn)管理能力36分、增值能力26分、社會(huì)責(zé)任為10分。評(píng)級(jí)結(jié)果根據(jù)各項(xiàng)評(píng)價(jià)內(nèi)容的量化指標(biāo)得分情況綜合確定，劃分為A（85[含]-100分）、B（70[含]-85分）、C（70分以下）三級(jí)。
附:
《信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)指引（試行）》
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)信托行業(yè)自律管理，全面評(píng)價(jià)信托公司經(jīng)營(yíng)管理情況，引領(lǐng)行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，提高信托業(yè)整體實(shí)力，有效配合監(jiān)管，根據(jù)《中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)章程》，匯集行業(yè)智慧與共識(shí)，制定本指引。
第二條 本指引所指的信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)，適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的信托公司法人機(jī)構(gòu)。
第三條 信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)是中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“協(xié)會(huì)”）組織的，對(duì)信托公司從行業(yè)角度作出的綜合評(píng)價(jià)。信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)工作接受銀監(jiān)會(huì)指導(dǎo)。
第四條 協(xié)會(huì)根據(jù)工作需要，在確保行業(yè)評(píng)級(jí)辦法穩(wěn)定性和連續(xù)性的前提下，結(jié)合行業(yè)發(fā)展情況，適時(shí)對(duì)本指引進(jìn)行調(diào)整。
第二章 評(píng)級(jí)原則
第五條 信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)按照定量、客觀、公正、透明的原則開展，評(píng)價(jià)信托公司綜合經(jīng)營(yíng)管理能力、發(fā)展質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、市場(chǎng)影響力以及業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)管理能力的匹配性。
第六條 通過(guò)開展信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)工作，鼓勵(lì)信托公司強(qiáng)化資本實(shí)力，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，提升自主管理能力，切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任，加快創(chuàng)新轉(zhuǎn)型。
第三章 評(píng)級(jí)內(nèi)容
第七條 評(píng)級(jí)內(nèi)容包括信托公司資本實(shí)力（Capital Strength）、風(fēng)險(xiǎn)管理能力（Risk Management）、增值能力（Incremental Value）、社會(huì)責(zé)任（Social Responsibility）四個(gè)方面,簡(jiǎn)稱“短劍”（CRIS）體系。
第八條 資本實(shí)力主要評(píng)價(jià)信托公司凈資本充足程度及其與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的匹配程度，旨在引導(dǎo)信托公司優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，合理控制業(yè)務(wù)發(fā)展，確保固有資本充足并保持必要的流動(dòng)性。
第九條 風(fēng)險(xiǎn)管理能力主要評(píng)價(jià)信托公司信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)處置情況，以及固有信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不良情況，旨在引導(dǎo)信托公司強(qiáng)化“賣者盡責(zé)”的經(jīng)營(yíng)理念，提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。
第十條 增值能力主要評(píng)價(jià)信托公司作為專業(yè)受托機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)的管理能力，旨在引導(dǎo)信托公司通過(guò)提高資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)效率、提供專業(yè)化服務(wù)，優(yōu)化收入和成本結(jié)構(gòu)、重視信托主業(yè)發(fā)展、提升客戶滿意度，不斷增強(qiáng)市場(chǎng)核心競(jìng)爭(zhēng)力。
第十一條 社會(huì)責(zé)任主要評(píng)價(jià)信托公司作為社會(huì)經(jīng)濟(jì)組織對(duì)國(guó)家和社會(huì)的和諧發(fā)展、公共利益實(shí)現(xiàn)、自然環(huán)境保護(hù)和資源科學(xué)利用，以及對(duì)利益相關(guān)方所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，旨在引導(dǎo)信托公司與經(jīng)濟(jì)社會(huì)的良性互動(dòng)，樹立良好社會(huì)形象，實(shí)現(xiàn)行業(yè)可持續(xù)發(fā)展。
第十二條 信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)結(jié)果根據(jù)各項(xiàng)評(píng)價(jià)內(nèi)容的量化指標(biāo)得分情況綜合確定，評(píng)級(jí)結(jié)果劃分為A、B、C三級(jí)。
第四章 組織與實(shí)施
第十三條 協(xié)會(huì)秘書處負(fù)責(zé)行業(yè)評(píng)級(jí)的組織與協(xié)調(diào)工作。
第十四條 信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)的周期原則上為一年。評(píng)價(jià)期為上一年度1月1日至12月31日，涉及的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)以上一年度經(jīng)審計(jì)的報(bào)表和協(xié)會(huì)公布的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
第十五條 信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)工作包括信托公司自評(píng)、協(xié)會(huì)秘書處初評(píng)、審議及復(fù)議、評(píng)級(jí)結(jié)果發(fā)布等環(huán)節(jié)。
第十六條 信托公司應(yīng)于每年3月底前完成上一年度的自評(píng)工作，并將自評(píng)結(jié)果及工作底稿報(bào)告協(xié)會(huì)秘書處。信托公司自評(píng)是信托公司根據(jù)評(píng)級(jí)辦法自我評(píng)價(jià)的過(guò)程，自評(píng)結(jié)果對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果不產(chǎn)生影響。
第十七條 協(xié)會(huì)秘書處應(yīng)在4月上旬前完成對(duì)信托公司的初評(píng)工作。
第十八條 協(xié)會(huì)秘書處根據(jù)初評(píng)結(jié)果，審議確定信托公司的評(píng)級(jí)類別并向信托公司反饋結(jié)果。若信托公司對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果存在異議，應(yīng)當(dāng)在收到評(píng)級(jí)結(jié)果的10個(gè)工作日內(nèi)提出意見。協(xié)會(huì)秘書處應(yīng)當(dāng)認(rèn)真復(fù)議，并在10個(gè)工作日內(nèi)將復(fù)議結(jié)果及理由反饋信托公司。
評(píng)級(jí)工作原則上應(yīng)于每年4月底前完成。評(píng)級(jí)工作完成后5個(gè)工作日內(nèi)，協(xié)會(huì)將行業(yè)評(píng)級(jí)結(jié)果發(fā)送至銀監(jiān)會(huì)及各銀監(jiān)局，供監(jiān)管評(píng)級(jí)參考。
第十九條 協(xié)會(huì)秘書處負(fù)責(zé)信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)外公布的具體事宜。
第二十條 評(píng)級(jí)工作結(jié)束后，協(xié)會(huì)秘書處應(yīng)當(dāng)做好評(píng)級(jí)信息、評(píng)級(jí)工作底稿、評(píng)級(jí)結(jié)果、評(píng)級(jí)審核會(huì)議紀(jì)要、評(píng)級(jí)結(jié)果反饋、會(huì)談紀(jì)要等文件和資料的存檔工作。
第二十一條 信托公司應(yīng)當(dāng)確保其提供的數(shù)據(jù)及其他資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，如存在隱瞞重大事項(xiàng)或者報(bào)送、提供的信息和資料有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，協(xié)會(huì)根據(jù)自律規(guī)則，予以處罰。
第二十二條 參與信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)工作的人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)能力，在工作中恪盡職守、廉潔奉公、勤勉盡責(zé)，如有違反，根據(jù)監(jiān)管規(guī)定予以處罰。
第五章 附則
第二十三條 本指引由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)制定、發(fā)布和實(shí)施。
第二十四條 本指引自發(fā)布之日起生效。