我國信托公司行業(yè)正式引入ABC三級評級體系
來源:人民網(wǎng) 時間:2016-03-15
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人民網(wǎng)北京 (記者 賀霞)今天,《信托公司行業(yè)評級指引(試行)》(下稱《評級指引》)正式發(fā)布并生效。中國信托業(yè)協(xié)會將對信托公司的資本實力、風險管理能力、增值能力和社會責任四方面進行全面綜合評價,由此評出A、B、C三個等級并向社會公布。
據(jù)了解,評價指標均為量化指標,無需主觀判斷與調整,各項指標設定基礎值和目標值,并采取線性計分方法。評級工作先期采取試行的方式,最終實現(xiàn)行業(yè)評級的正向引導激勵作用。
根據(jù)《評級指引》,預計首次對外公布評級結果的時間大約在明年5月。
據(jù)介紹,信托公司行業(yè)評級由協(xié)會自行組織,與監(jiān)管評級相比,更側重于評價信托公司為投資人和社會提供的服務,目的是增強信托公司社會公信力。行業(yè)評級以堅持定量、客觀、公正、透明為原則。
《評級指引》是協(xié)會首次推出對信托公司經(jīng)營管理情況進行全面綜合評價的具體辦法,也是協(xié)會進一步加強行業(yè)自律管理的重大舉措。
行業(yè)評級主要包括信托公司資本實力(Capital Strength)、風險管理能力(Risk Management)、增值能力(Incremental Value)、社會責任(Social Responsibility)四個方面,簡稱“短劍”(CRIS)體系。
行業(yè)評級體系權重設計上,資本實力28分、風險管理能力36分、增值能力26分、社會責任為10分。評級結果根據(jù)各項評價內容的量化指標得分情況綜合確定,劃分為A(85[含]-100分)、B(70[含]-85分)、C(70分以下)三級。
附:
《信托公司行業(yè)評級指引(試行)》
第一章 總則
第一條 為加強信托行業(yè)自律管理,全面評價信托公司經(jīng)營管理情況,引領行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展,提高信托業(yè)整體實力,有效配合監(jiān)管,根據(jù)《中國信托業(yè)協(xié)會章程》,匯集行業(yè)智慧與共識,制定本指引。
第二條 本指引所指的信托公司行業(yè)評級,適用于在中華人民共和國境內依法設立的信托公司法人機構。
第三條 信托公司行業(yè)評級是中國信托業(yè)協(xié)會(以下簡稱“協(xié)會”)組織的,對信托公司從行業(yè)角度作出的綜合評價。信托公司行業(yè)評級工作接受銀監(jiān)會指導。
第四條 協(xié)會根據(jù)工作需要,在確保行業(yè)評級辦法穩(wěn)定性和連續(xù)性的前提下,結合行業(yè)發(fā)展情況,適時對本指引進行調整。
第二章 評級原則
第五條 信托公司行業(yè)評級按照定量、客觀、公正、透明的原則開展,評價信托公司綜合經(jīng)營管理能力、發(fā)展質量、風險管理能力、市場影響力以及業(yè)務規(guī)模與風險管理能力的匹配性。
第六條 通過開展信托公司行業(yè)評級工作,鼓勵信托公司強化資本實力,防范化解風險,提升自主管理能力,切實履行社會責任,加快創(chuàng)新轉型。
第三章 評級內容
第七條 評級內容包括信托公司資本實力(Capital Strength)、風險管理能力(Risk Management)、增值能力(Incremental Value)、社會責任(Social Responsibility)四個方面,簡稱“短劍”(CRIS)體系。
第八條 資本實力主要評價信托公司凈資本充足程度及其與業(yè)務風險的匹配程度,旨在引導信托公司優(yōu)化資本結構,合理控制業(yè)務發(fā)展,確保固有資本充足并保持必要的流動性。
第九條 風險管理能力主要評價信托公司信托業(yè)務的風險處置情況,以及固有信用風險資產(chǎn)不良情況,旨在引導信托公司強化“賣者盡責”的經(jīng)營理念,提升風險管控能力,建立全面的風險管理體系,有效防范和化解風險。
第十條 增值能力主要評價信托公司作為專業(yè)受托機構對資產(chǎn)的管理能力,旨在引導信托公司通過提高資產(chǎn)運營效率、提供專業(yè)化服務,優(yōu)化收入和成本結構、重視信托主業(yè)發(fā)展、提升客戶滿意度,不斷增強市場核心競爭力。
第十一條 社會責任主要評價信托公司作為社會經(jīng)濟組織對國家和社會的和諧發(fā)展、公共利益實現(xiàn)、自然環(huán)境保護和資源科學利用,以及對利益相關方所應承擔的責任,旨在引導信托公司與經(jīng)濟社會的良性互動,樹立良好社會形象,實現(xiàn)行業(yè)可持續(xù)發(fā)展。
第十二條 信托公司行業(yè)評級結果根據(jù)各項評價內容的量化指標得分情況綜合確定,評級結果劃分為A、B、C三級。
第四章 組織與實施
第十三條 協(xié)會秘書處負責行業(yè)評級的組織與協(xié)調工作。
第十四條 信托公司行業(yè)評級的周期原則上為一年。評價期為上一年度1月1日至12月31日,涉及的財務數(shù)據(jù)、業(yè)務數(shù)據(jù)以上一年度經(jīng)審計的報表和協(xié)會公布的數(shù)據(jù)為準。
第十五條 信托公司行業(yè)評級工作包括信托公司自評、協(xié)會秘書處初評、審議及復議、評級結果發(fā)布等環(huán)節(jié)。
第十六條 信托公司應于每年3月底前完成上一年度的自評工作,并將自評結果及工作底稿報告協(xié)會秘書處。信托公司自評是信托公司根據(jù)評級辦法自我評價的過程,自評結果對評級結果不產(chǎn)生影響。
第十七條 協(xié)會秘書處應在4月上旬前完成對信托公司的初評工作。
第十八條 協(xié)會秘書處根據(jù)初評結果,審議確定信托公司的評級類別并向信托公司反饋結果。若信托公司對評級結果存在異議,應當在收到評級結果的10個工作日內提出意見。協(xié)會秘書處應當認真復議,并在10個工作日內將復議結果及理由反饋信托公司。
評級工作原則上應于每年4月底前完成。評級工作完成后5個工作日內,協(xié)會將行業(yè)評級結果發(fā)送至銀監(jiān)會及各銀監(jiān)局,供監(jiān)管評級參考。
第十九條 協(xié)會秘書處負責信托公司行業(yè)評級結果對外公布的具體事宜。
第二十條 評級工作結束后,協(xié)會秘書處應當做好評級信息、評級工作底稿、評級結果、評級審核會議紀要、評級結果反饋、會談紀要等文件和資料的存檔工作。
第二十一條 信托公司應當確保其提供的數(shù)據(jù)及其他資料真實、準確、完整、及時,如存在隱瞞重大事項或者報送、提供的信息和資料有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的,協(xié)會根據(jù)自律規(guī)則,予以處罰。
第二十二條 參與信托公司行業(yè)評級工作的人員應當具備相應的專業(yè)素質、業(yè)務能力,在工作中恪盡職守、廉潔奉公、勤勉盡責,如有違反,根據(jù)監(jiān)管規(guī)定予以處罰。
第五章 附則
第二十三條 本指引由協(xié)會負責制定、發(fā)布和實施。
第二十四條 本指引自發(fā)布之日起生效。